💰 DAI: De ultieme gids voor stablecoins waar stabiliteit en innovatie samenkomen
🔍 Introductie tot DAI - Een echt gedecentraliseerde stablecoin
DAI is een stablecoin gebaseerd op de Ethereum-blockchain, gelanceerd in 2017, en is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar in een verhouding van 1:1. De simpele formule ""1 DAI = 1 USD"" verklaart echter niet de ware innovatie van DAI.
Het grootste verschil tussen DAI en andere stablecoins is volledige decentralisatie. Terwijl stablecoins zoals USDT of USDC worden uitgegeven door gecentraliseerde entiteiten die daadwerkelijk dollars aanhouden, wordt DAI uitsluitend uitgegeven via smart contracts en cryptovaluta-onderpand. Het is alsof je een stabiele valuta creëert zonder bank!
• Volledig gedecentraliseerd: Wordt uitsluitend beheerd door smart contracts zonder centrale autoriteit
• Op onderpand gebaseerd: Uitgegeven met daadwerkelijke cryptovaluta als onderpand
• Transparantie: Alle transacties en de status van het onderpand worden gepubliceerd op de blockchain
• Bestand tegen censuur: Niemand kan transacties blokkeren of activa bevriezen
• Wereldwijd toegankelijk: Overal ter wereld beschikbaar, zolang je maar internet hebt
DAI is een van de belangrijkste activa geworden in het DeFi-ecosysteem (gedecentraliseerde financiën). Met een totale uitgifte van enkele miljarden dollars wordt het gebruikt als een kernactivum in veel DeFi-protocollen. Het dient als een stabiele haven in de volatiele cryptomarkt en vormt tegelijkertijd de basis voor innovatieve financiële diensten.
📚 De interessante geschiedenis en ontwikkeling van DAI
De geschiedenis van DAI is werkelijk fascinerend. DAI, gelanceerd in december 2017 als onderdeel van het MakerDAO-project, is vanaf het begin een baanbrekend concept geweest. Het MakerDAO-team, onder leiding van de Deense ontwikkelaar Rune Christensen, bracht het gedurfde idee om ""een stabiele valuta te creëren zonder centrale autoriteit"" tot werkelijkheid.
In het begin accepteerde het alleen Ethereum (ETH) als onderpand. Wanneer gebruikers Ethereum in een smart contract stortten, konden ze DAI ontvangen ter waarde van een bepaald percentage van de waarde. Dit systeem had echter één groot probleem. Als de prijs van Ethereum aanzienlijk zou dalen, zou het hele systeem in gevaar kunnen komen.
Om dit probleem op te lossen, werd in november 2019 een grote upgrade uitgevoerd aan het Multi-Collateral DAI (MCD)-systeem. Nu kunnen naast Ethereum ook verschillende cryptovaluta als onderpand worden geaccepteerd en is de stabiliteit van het systeem aanzienlijk verbeterd.
2017: Lancering van Single-Collateral DAI (SCD) - Accepteert alleen ETH als onderpand
2019: Upgrade van Multi-Collateral DAI (MCD) - Ondersteunt verschillende onderpanden
2020: Explosieve groei met de DeFi-hausse, stablecoins zoals USDC worden ook als onderpand toegevoegd
2021: Nieuw ontwikkelingsniveau met de introductie van Real World Assets (RWA) als onderpand
2022-heden: Continue verbetering van governance en toevoeging van nieuwe onderpanden
Met name tijdens de DeFi Summer van 2020 (DeFi Tijdens de Zomer) kende DAI een explosieve groei. Omdat veel DeFi-protocollen DAI als hun belangrijkste onderpand hebben aangenomen, De uitgifte nam snel toe. Momenteel voeren ze innovatieve experimenten uit om traditionele financiële activa als onderpand te accepteren en fungeren ze als een ""brug tussen DeFi en traditionele financiën.""
⚙️ De verbazingwekkende werking van DAI - De magie van smart contracts
Ben je benieuwd hoe DAI een stabiele waarde kan behouden zonder centrale autoriteit? Het systeem werkt met een zeer geavanceerd en innovatief mechanisme.
Laten we de storting van onderpand en het uitgifteproces van DAI eens nader bekijken. Als een gebruiker DAI wil verkrijgen, moet hij eerst Ethereum of een andere goedgekeurde cryptocurrency als onderpand storten voor het smart contract van MakerDAO. Als je bijvoorbeeld $ 1.000 aan Ethereum stort, kun je Ongeveer $ 600-$ 700 aan DAI. De reden om een kleiner bedrag aan DAI uit te geven dan de waarde van het onderpand is om voorbereid te zijn op prijsvolatiliteit.
Het liquidatiesysteem is de sleutel tot het waarborgen van de stabiliteit van DAI. Als de prijs van het onderpand daalt en de onderpandratio een gevaarlijk niveau bereikt (meestal minder dan 150%), start het liquidatieproces automatisch. Op dat moment wordt een deel van het onderpand automatisch verkocht om de uitgegeven DAI terug te betalen, waardoor de soliditeit van het systeem behouden blijft.
Als Cheolsu 2 ETH (ongeveer $ 4.000) als onderpand stort:
• Wanneer de onderpandratio is ingesteld op 200% → Tot Er kunnen 2.000 DAI worden uitgegeven
• Slechts 1.500 DAI worden uitgegeven uit veiligheidsoverwegingen
• Liquidatierisico wanneer de collateral ratio 150% bereikt als gevolg van een daling van de ETH-prijs
• Bij liquidatie wordt een deel van de onderpand-ETH automatisch verkocht om de DAI-schuld af te lossen
DAI Savings Rate (DSR) is ook een uniek systeem. DAI-houders kunnen hun DAI storten op het DSR-contract om rente te ontvangen. Deze rente is afkomstig van de stabilisatievergoeding die gebruikers betalen die onderpand storten. De huidige jaarlijkse rente ligt rond de 5-10%, wat een veel hoger rendement oplevert dan traditionele bankdeposito's.
Governance token MKR speelt ook een zeer belangrijke rol. MKR-tokenhouders stemmen over belangrijke parameters van de DAI. systeem (stabiliteitsvergoeding, onderpandratio, toevoeging van nieuwe onderpandactiva, enz.). Dit is een volledig gedecentraliseerd bestuurssysteem, een innovatief model waarbij de gemeenschap het systeem rechtstreeks beheert.
🌟 Verschillende praktijkvoorbeelden van DAI
Het is verbazingwekkend om te zien hoe DAI daadwerkelijk wordt gebruikt. Het is niet alleen voor investeringen of speculatie, het wordt ook uitgebreid gebruikt in de financiële dienstverlening.
DAI speelt een sleutelrol bij het verstrekken en ontlenen van DeFi-krediet. Gebruikers verdienen inkomsten door DAI te lenen of uit te lenen via kredietprotocollen zoals Compound, Aave en dYdX. Het is vooral populair omdat het rente-inkomsten kan genereren zonder volatiliteitsrisico dankzij de stabiele waarde.
Dai wordt ook veel gebruikt voor liquiditeitsverschaffing. Door liquiditeit te bieden aan paren zoals DAI/ETH en DAI/USDC op gedecentraliseerde beurzen zoals Uniswap, SushiSwap en Curve, kunt u inkomsten genereren uit handelskosten. Dankzij de stabiele waarde is het risico op tijdelijk verlies ook relatief laag.
• DeFi-leningen: Basisvaluta voor leningen met of zonder onderpand
• Betaalmethode: Betaling voor online winkelen of diensten
• Overboeking: Vermijden van wisselkoersschommelingen bij grensoverschrijdende overboekingen
• Sparen: Stabiele rente-inkomsten via DSR
• Handel: Tijdelijke toevlucht bij het handelen in volatiele activa
• Bedrijfsfinanciering: Fondsbeheer voor cryptovalutabedrijven
Dai krijgt ook steeds meer aandacht voor grensoverschrijdende overboekingen. Traditionele overboekingen naar het buitenland worden geplaagd door hoge kosten en lange verwerkingstijden, maar met DAI kunt u binnen enkele minuten vrijwel gratis geld overmaken, waar ook ter wereld. Het is vooral populair in ontwikkelingslanden voor dit doel.
Dai wordt ook steeds vaker gebruikt voor bedrijfsfondsbeheer. Cryptovalutastartups en DeFi-projecten kunnen hun operationele fondsen in DAI aanhouden, waardoor de dollarwaarde stabiel blijft en de beperkingen van het traditionele banksysteem worden omzeild. Sommige bedrijven zelfs betalen hun werknemers in DAI.
🏪 Keuzegids voor DAI-beurzen
Als je in DAI wilt handelen, is het kiezen van een beurs erg belangrijk. Gelukkig wordt DAI ondersteund door de meeste grote cryptobeurzen, waardoor je een ruime keuze hebt.
Onder de gecentraliseerde beurzen (CEX's) kun je gemakkelijk in DAI handelen op Binance, Coinbase, Kraken en Huobi. Elke beurs heeft andere functies, dus het is het beste om de beurs te kiezen die bij je past.
| Beurs | Voordelen | Nadelen | Aanbevolen voor |
|---|---|---|---|
| Binance | Lage kosten, hoge liquiditeit | Problemen met regelgeving in sommige landen | Actieve handelaren |
| Coinbase | Hoge beveiliging, gebruiksgemak | Relatief hoge kosten | Beginners, focus op beveiliging |
| Kraken | Oude betrouwbaarheid, diverse functies | Enigszins ingewikkeld Gebruikersinterface | Professionele handelaar |
| Upbit | Directe KRW-handel mogelijk | Beperkt aantal paren | Thuisgebruikers |
Gedecentraliseerde exchanges (DEX) handelen ook actief in DAI. U kunt handelen op Uniswap, SushiSwap, Curve, enz. Curve is met name gespecialiseerd in stablecoin-naar-stablecoin-handel, waardoor het geoptimaliseerd is voor DAI-handel.
• Kosten: Vergelijk handelskosten en stortings-/opnamekosten
• Liquiditeit: Kunt u snel handelen tegen de gewenste prijs?
• Beveiliging: Geschiedenis van hackers en beveiligingsniveau
• Naleving van regelgeving: Wordt het legaal beheerd in het land?
• Klantenservice: Kwaliteit van de ondersteuning bij problemen
• Gebruiksgemak: Intuïtieve interface
In Korea kunt u DAI verhandelen op Upbit, Bithumb, Coinone, enz. Upbit is met name handig omdat u DAI rechtstreeks met Zuid-Koreaanse won kunt kopen. Het handelsvolume kan echter lager zijn dan dat van buitenlandse beurzen, dus het is een goed idee om voor grote transacties buitenlandse beurzen te overwegen.
👥 Actieve DAI-community en ecosysteem
Een van de geheimen van het succes van DAI is de sterke en actieve community. De MakerDAO-community wordt beschouwd als een modelvoorbeeld van echt gedecentraliseerd bestuur.
MakerDAO Forum is de kernruimte waar alle belangrijke beslissingen worden genomen. Alle agendapunten, zoals het toevoegen van nieuwe onderpanden, het aanpassen van systeemparameters en het vaststellen van langetermijnstrategieën, worden hier openbaar besproken. Iedereen kan deelnemen en de uiteindelijke beslissing wordt genomen door MKR-tokenhouders via een stemming.
De socialemediacommunity is ook erg actief. Informatie wordt in realtime gedeeld op Reddit's r/MakerDAO, Twitter's #MakerDAO-hashtag en op onze Discord- en Telegram-kanalen. Met name ontwikkelaars en onderzoekers nemen vaak rechtstreeks deel om technische vragen te beantwoorden.
• MakerDAO Forum: forum.makerdao.com - Officiële governance-discussies
• Reddit: r/MakerDAO - Algemene gebruikersdiscussies
• Discord