Complete gids voor Tether (USDT): een complete analyse van de stabiele activa in de cryptowereld
Introductie van Tether (USDT): Een veilige haven in de cryptowereld
Tether (USDT) is momenteel de meest gebruikte stablecoin ter wereld. Voor degenen die nieuw zijn met de term: stablecoin betekent simpelweg 'stabiele cryptocurrency'. In tegenstelling tot algemene cryptovaluta die dagelijks met tientallen procenten fluctueren, is Tether ontworpen om te allen tijde een waarde te behouden die bijna gelijk is aan 1 dollar.
Waarom hebben we dit soort munten nodig? Stel dat je voor 1 miljoen won aan Bitcoin hebt gekocht en de waarde plotseling daalt naar 900.000 won. Als je niet meer wilt verliezen, kun je Tether gebruiken wanneer je tijdelijk je toevlucht wilt zoeken op een veilige plek. Als je het inwisselt voor Tether, blijft de waarde van de dollar behouden.
Het belangrijkste kenmerk van Tether is het 'onderpandsysteem'. Het bedrijf dat Tether uitgeeft, geeft aan dat het elke keer dat het 1 USDT uitgeeft, activa ter waarde van 1 dollar op de bank bewaart. In theorie kun je Tether op elk moment inwisselen voor dollars. In werkelijkheid is het natuurlijk veel handiger om via een exchange te handelen.
• Fiat-onderpand: USDT, USDC, BUSD (werkelijke dollarposities)
• Cryptocurrency-onderpand: DAI, sUSD (met andere cryptocurrencies als onderpand)
• Algoritmisch: UST, FRAX (aanbod gecontroleerd door algoritme)
• Digitale valuta van de centrale bank: CBDC (uitgegeven door de overheid van elk land)
De interessante geschiedenis van Tether: van kleine experimenten tot wereldwijde standaarden
Er zijn veel interessante verhalen te vertellen over de geschiedenis van Tether. Toen het in 2014 voor het eerst verscheen, heette het 'Realcoin'. Destijds was de cryptomarkt nog niet zo groot als nu, en de meeste mensen antwoordden: ""Waarom hebben we een cryptovaluta nodig met dezelfde waarde als de dollar?""
De visie van de oprichters was echter duidelijk. Het Tether-project, geleid door Brock Pierce en Craig Sellars, begon met als doel ""het probleem van de volatiliteit van cryptovaluta op te lossen"". Het begon serieus te groeien nadat het in 2015 officieel werd omgedoopt tot Tether.
2017 was een keerpunt voor Tether. Toen de cryptogekte begon, zochten beleggers een veilige haven om volatiliteit te vermijden. Vanaf dat moment begon het handelsvolume van Tether te exploderen. Tegelijkertijd waren er veel controverses, maar het was ook het bewijs dat de invloed ervan was toegenomen.
Hoe zit het nu? In 2024 bedroeg de marktkapitalisatie van Tether meer dan $ 90 miljard, waarmee het de derde grootste cryptovaluta is na Bitcoin en Ethereum. Met dagelijkse handelsvolumes die honderden miljarden dollars bereiken, is het een onmisbaar onderdeel geworden van het crypto-ecosysteem.
Hoe Tether werkt: Het vertrouwensmechanisme begrijpen
Bent u benieuwd hoe Tether zijn waarde per dollar behoudt? Het is eenvoudiger dan u denkt. Tether werkt met een ""reservesysteem"". Voor elke nieuwe 1 USDT die wordt uitgegeven door een bedrijf genaamd Tether Limited, moet het een equivalent van 1 dollar aan activa aanhouden.
Maar hier is het belangrijkste. Aanvankelijk werd gezegd dat het ""100% dollarcontanten"" was, maar in werkelijkheid bevat het verschillende vormen van dollarcontanten, Amerikaanse staatsobligaties, bedrijfsobligaties en andere liquide middelen. Dit onderdeel is vaak controversieel, maar Tether probeert de transparantie te vergroten door regelmatig auditrapporten te publiceren.
Technisch gezien wordt Tether uitgegeven op meerdere blockchains. Het begon met het Omni-protocol van de Bitcoin-blockchain, maar kan nu worden gebruikt op verschillende netwerken zoals Ethereum, Tron (TRON), Binance Smart Chain en Solana. Elk netwerk heeft verschillende transactiesnelheden en kosten, dus u kunt het netwerk kiezen dat bij u past.
• Ethereum (ERC-20): Meest gebruikt, hoge compatibiliteit, hoge kosten
• Tron (TRC-20): Hoge snelheid, lage kosten, hoge doorvoer
• Binance Chain (BEP-20): Geoptimaliseerd voor het Binance-ecosysteem
• Solana (SPL): Supersnelle transacties, zeer lage kosten
• Polygon (Polygon): Ethereum-compatibiliteit, lage kosten
Verschillende toepassingen van Tether: Hoe het in de praktijk te gebruiken
Ik zal je een paar specifieke voorbeelden geven van hoe Tether gebruikt kan worden. Het meest voorkomende gebruik is als 'basisvaluta op beurzen'. Als je bijvoorbeeld Bitcoin kocht toen deze 50 miljoen won waard was en het lijkt erop dat deze zal dalen tot 45 miljoen won, kun je deze inwisselen voor Tether. Omdat de dollarwaarde dan behouden blijft, kun je extra verliezen voorkomen.
Tether is ook handig voor geldovermakingen naar het buitenland. Met name in regio's zoals Zuidoost-Azië en Zuid-Amerika zijn geldovermakingen via Tether vaak veel sneller en goedkoper dan bankoverschrijvingen. Als je geld naar een vriend in de Filipijnen verstuurt, duurt het enkele dagen en zijn de kosten hoog als je het via een bank verstuurt. Maar als je het via Tether verstuurt, arriveert het binnen een paar minuten en zijn de kosten veel lager.
Tether wordt ook actief gebruikt in de DeFi-sector (gedecentraliseerde financiering). Je kunt Tether storten op platforms zoals Uniswap, Compound en Aave en rente ontvangen, of je kunt liquiditeitspools met andere tokens creëren om winst te maken. Natuurlijk zijn er risico's, dus ik raad je aan om je goed te verdiepen in de situatie voordat je begint.
Tegenwoordig accepteren sommige online winkelcentra en -diensten ook Tether-betalingen. Met name cryptogerelateerde diensten en buitenlandse winkelcentra bieden soms kortingen aan als je met Tether betaalt. Ik denk dat dit gebruik in de toekomst nog verder zal toenemen.
| Gebruik | Voordelen | Let op | Aanbeveling |
|---|---|---|---|
| Basisvaluta van de wissel | Snelle transactie, hoge liquiditeit | Wisselrisico | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Buitenlandse overboekingen | Lage kosten, hoge snelheid | Vereist ontvanger wallet | ⭐⭐⭐⭐ |
| DeFi-investering | Hoog rendement mogelijk | Risico van smart contracts | ⭐⭐⭐ |
| Online betaling | Anonimiteit, snelle betaling | Beperkt gebruik | ⭐⭐ |
Tetherbeurs: Waar en hoe te handelen?
Tether kan op verschillende beurzen worden verhandeld. Bijna alle grote beurzen ondersteunen het. Binnenlandse exchanges zoals Upbit, Bithumb, Coinone en Korbit handelen allemaal in USDT. Er zijn nog meer buitenlandse exchanges. Binance, Coinbase, Kraken, FTX (momenteel failliet), OKX, enz. Het is moeilijk om ze allemaal te tellen.
Er zijn een paar belangrijke punten om te overwegen bij het kiezen van een exchange. Ten eerste is liquiditeit. Tether heeft meestal voldoende liquiditeit, maar het is nog steeds beter om een exchange te kiezen met een hoog handelsvolume. Ten tweede is het netwerk dat het ondersteunt. Zoals ik al eerder zei, wordt Tether uitgegeven op meerdere blockchains, dus je moet controleren welk netwerk het ondersteunt.
Persoonlijk raad ik beginners een binnenlandse exchange aan. Upbit biedt Koreaanse klantenservice en je kunt Tether gemakkelijk rechtstreeks in Koreaanse won kopen. Als je meer divers wilt handelen, kun je ook een buitenlandse exchange zoals Binance overwegen. Buitenlandse beurzen zijn echter gevoelig voor wijzigingen in de regelgeving, dus controleer altijd de meest recente informatie.
• Controleer handelsvolume en liquiditeit
• Ondersteunde Tether-netwerken (ERC-20, TRC-20, enz.)
• Transactiekosten en opnamekosten
• Beveiligingsniveau (2FA, cold wallet-opslagratio)
• Kwaliteit van de klantenservice (Koreaanse ondersteuning)
• Status van naleving van regelgeving (goedkeuring/rapportage door financiële autoriteiten)
Actieve Tether-community: een plek om informatie te delen
De Tether-community is actiever dan je zou denken. Natuurlijk is het niet zo gepassioneerd als de Bitcoin- of Ethereum-community, maar er wordt veel praktische informatie gedeeld. Vooral informatie over DeFi-investeringen en handelsstrategieën is nuttig.
In Korea wordt Tether-gerelateerde informatie voornamelijk gedeeld op Naver Cafe, Telegram-kanalen en Discord-servers. Je kunt informatie over het gebruik van Tether of de opbrengst ervan vinden in communities zoals ""Cryptocurrency Investment Cafe"" en ""DeFi Korea"". In het buitenland kun je snel het laatste nieuws volgen door de subreddit r/Tether op Reddit of de hashtag #USDT op Twitter te volgen.
Er zijn een aantal dingen waar de community specifiek op moet letten. Elke keer dat het transparantierapport van Tether verschijnt, is er een actieve discussie gaande. Daarnaast is er veel informatie die direct nuttig is in de praktijk, zoals informatie over de opbrengst wanneer een Tether-pool wordt aangemaakt in een nieuw DeFi-protocol of wijzigingen in de gastarieven voor elk netwerk.
Het is echter verboden om blindelings te vertrouwen op informatie van de community. Met name in mooie praatjes als ""geen risico, hoge opbrengst"" zit altijd een valkuil. De informatie is slechts ter referentie en de uiteindelijke beslissing is aan u.
Tether Wallet: De sleutel tot veilige opslag
Het is erg belangrijk om je Tether veilig te houden. Het is veiliger om het naar een persoonlijke wallet te verplaatsen en daar op te slaan dan het op een exchange te bewaren. Omdat Tether op verschillende blockchains wordt uitgegeven, moet je een wallet kiezen die geschikt is voor elk netwerk.
Voor Ethereum-gebaseerde Tether (ERC-20) is MetaMask het populairst. Het is gebruiksvriendelijk en integreert goed met de meeste DeFi-diensten. Voor Tron-gebaseerde Tether (TRC-20) raden we een speciale wallet aan, zoals TronLink of TronWallet.
Als je veiligere opslag wilt, overweeg dan een hardware wallet. Hardware wallets zoals Ledger of Trezor zijn volledig geïsoleerd van het internet, waardoor er vrijwel geen risico op hacken is. Als je van plan bent een grote hoeveelheid Tether voor een langere periode op te slaan, is een hardware wallet de beste keuze.
Er zijn ook enkele voorzorgsmaatregelen bij het gebruik van een wallet. Ten eerste is het belangrijk om het netwerk nauwkeurig te controleren. Als u ERC-20 Tether naar een TRC-20-adres verzendt, kunt u deze voor altijd kwijtraken. Bewaar uw privésleutel of seedphrase ook nooit online; schrijf deze op een stuk papier en bewaar deze op een veilige plaats.
• Bewaar uw privésleutel/seedphrase offline (schrijf deze op een stuk papier)
• Controleer het netwerkadres nauwkeurig (verwar ERC-20 niet met TRC-20)
• Pas op voor phishingsites (controleer de URL van de officiële website)
• Regelmatige updates van de wallet-software
• Back-upbestanden worden op meerdere locaties opgeslagen
• Grote bedragen worden in kleine bedragen verdeeld en overgemaakt om te testen.
Risico's die u moet kennen bij het investeren in Tether
Dat Tether stabiel is, betekent niet dat het volledig risicoloos is. Er zijn enkele risico's die u moet kennen voordat u investeert. De grootste zorg is de 'transparantiekwestie'. Er zijn voortdurend vragen of Tether daadwerkelijk hetzelfde bedrag aan dollars aanhoudt als de uitgifte.
Tether is zelfs al meerdere keren in opspraak geraakt. In 2021 betaalde het bedrijf een boete van $ 18,5 miljoen als onderdeel van een schikking met het Openbaar Ministerie van New York. Ook het vertrouwen van sommige beleggers werd geschokt toen bleek dat het niet 100% contant geld in dollars was, maar uit verschillende soorten activa bestond.
Een ander risico is het 'regelgevingsrisico'. Omdat overheden wereldwijd de regelgeving voor stablecoins aanscherpen, kunnen er op elk moment grote veranderingen plaatsvinden. Met name de Verenigde Staten zijn bezig om bankregelgeving toe te passen op uitgevers van stablecoins, dus we moeten dit nauwlettend in de gaten houden.
Er is ook een technisch risico. Als er een probleem is met het blockchainnetwerk waar Tether wordt uitgegeven, kunnen Tether-transacties ook worden beïnvloed. Daarnaast kunnen risico's zoals bugs in smart contracts of hacking niet volledig worden uitgesloten.
• Risico voor de uitgever: Faillissement of sancties van Tether Limited
• Transparantierisico: Samenstelling en kwaliteit van de daadwerkelijke onderpanden
• Regelgevingsrisico: Versterking van de regelgeving voor stablecoins door de overheid van elk land
• Technisch risico: Storing of hacking in het blockchainnetwerk
• Liquiditeitsrisico: Moeilijkheden bij het wisselen van geld in extreme situaties
• Risico van defending: Vanaf een vaste prijs van $1